Finance Division
Meningkatkan peluang Anda untuk sukses bisnis
dengan memahami kebutuhan pembiayaan Anda serta pilihan yang tersedia untuk
membantu Anda memulai, mengelola dan mengembangkan bisnis Anda.
Developing a Cash Flow Analysis
Untuk usaha kecil, uang tunai adalah raja.
Anda perlu untuk memulai, mengoperasikan, dan memperluas operasi Anda, tetapi
banyak pemilik usaha kecil sering memiliki kesulitan mengelola dan memelihara
uang tunai. analisis arus kas tidak akurat - atau kurangnya kas yang tersedia -
dapat mempengaruhi operasi sehari-hari dari bisnis Anda dan kelayakan Anda
untuk menerima pinjaman
arus kas adalah pergerakan uang masuk dan
keluar dari bisnis Anda. Proses ini meliputi:
1. Inflow bisnis kami berasal dari pengumpulan
modal awal dari masing-masing anggota yang terumpul sebanyak Rp. 300.00,00
serta dari hasil penjualan ‘Makaroni Bikin’.
2.
Outflow bisnis kami yang terjadi selama operasi seperti pengeluaran bisnis,
yaitu: pembelian bahan-bahan macaroni serta perlengkapannya.
laporan analisis arus kas umumnya dipisahkan
menjadi tiga bagian:
a. kegiatan operasi:
|
Minggu Pertama (5 - 8 April 2016)
|
|
|
|
|
Tanggal
|
Keterangan
|
Pemasukan
|
Pengeluaran
|
Total
|
|
5/4/16
|
Modal Awal
|
Rp 300,000
|
|
|
|
5/4/16
|
Makaroni 2kg, Plastik,
Minyak 2ltr
|
|
Rp 71,000
|
|
|
5/4/16
|
Kartu Nama
|
|
Rp 10,000
|
|
|
5/4/16
|
Bumbu (3 rasa)
|
|
Rp 34,000
|
|
|
5/4/16
|
Sticker
|
|
Rp 8,000
|
|
|
8/4/16
|
Hasil Penjualan untuk
produksi 5/4/2016 (25 Bungkus)
|
Rp 125,000
|
|
|
|
8/4/16
|
Total
|
Rp 125,000
|
Rp 123,000
|
Rp 302,000
|
Laba Bersih pada Minggu Pertama sebesar Rp
2,000.
|
Minggu Kedua (11 April - 18 April 2016)
|
|
|
|
|
Tanggal
|
Keterangan
|
Pemasukan
|
Pengeluaran
|
Total
|
|
11/4/16
|
Makaroni 2kg
|
|
Rp
40,000
|
|
|
11/4/16
|
Bumbu (2 rasa) & plastic
|
|
Rp
28,000
|
|
|
11/4/16
|
Sticker
|
|
Rp
12,000
|
|
|
11/4/16
|
Minyak 2 ltr
|
|
Rp
20,000
|
|
|
18/4/16
|
Hasil Penjualan untuk
produksi 11/4/2016 (17 Bungkus)
|
Rp
85,000
|
|
|
|
18/4/16
|
Total
|
Rp
85,000
|
Rp
100,000
|
Rp
287,000
|
MInggu Kedua mengalami kerugian sebesar Rp
15,000
|
Minggu Ketiga (18 April - 25 April 2016)
|
|
|
|
|
Tanggal
|
Keterangan
|
Pemasukan
|
Pengeluaran
|
Total
|
|
18/4/16
|
Makaroni 3kg
|
|
Rp
60,000
|
|
|
18/4/16
|
Sticker
|
|
Rp12,000
|
|
|
18/4/16
|
Bumbu (1 Rasa)
|
|
Rp10,000
|
|
|
18/4/16
|
Gas 3kg
|
|
Rp20,000
|
|
|
18/4/16
|
Minyak 2ltr
|
|
Rp20,000
|
|
|
19/4/16
|
Hasil Penjualan untuk Produksi
18/4/2016 (30 Bungkus)
|
Rp150,000
|
|
|
|
20/4/16
|
Makaroni 2kg
|
|
Rp40,000
|
|
|
20/4/16
|
Minyak 2 ltr
|
|
Rp20,000
|
|
|
25/4/16
|
Hasil Penjualan untuk Produksi
20/4/2016 (20 Bungkus)
|
Rp100,000
|
|
|
|
25/4/16
|
Total
|
Rp250,000
|
Rp182,000
|
Rp355,000
|
Laba Bersih pada MInggu Ketiga sebesar Rp
68,000.
|
Minggu Keempat (25 April - 29 April 2016)
|
|
|
|
|
Tanggal
|
Keterangan
|
Pemasukan
|
Pengeluaran
|
Total
|
|
25/4/16
|
Makaroni 3kg
|
|
Rp60,000
|
|
|
25/4/16
|
Plastik & Bumbu
|
|
Rp46,000
|
|
|
25/4/16
|
Sticker
|
|
Rp15,000
|
|
|
27/4/16
|
Hasil Penjualan untuk
Produksi 25/4/2016 (27 Bungkus)
|
Rp135,000
|
|
|
|
27/4/16
|
Makaroni 2kg
|
|
Rp40,000
|
|
|
27/4/16
|
Minyak 2ltr
|
|
Rp20,000
|
|
|
27/4/16
|
Plastik & Bumbu
|
|
Rp46,000
|
|
|
29/4/16
|
Hasil Penjualan untuk
Produksi 27/4/2016 (25 Bungkus)
|
Rp125,000
|
|
|
|
29/4/16
|
Total
|
Rp260,000
|
Rp227,000
|
Rp388,000
|
Laba Bersih pada Minggu Keempat sebesar Rp
33,000.
|
Minggu Kelima (2 Mei - Sekarang)
|
|
|
|
|
Tanggal
|
Keterangan
|
Pemasukan
|
Pengeluaran
|
Total
|
|
2/5/16
|
Makaroni 3kg
|
|
Rp51,000
|
|
|
2/5/16
|
Bumbu 2 rasa
|
|
Rp18,000
|
|
|
2/5/16
|
Minyak 2ltr
|
|
Rp20,000
|
|
|
2/5/16
|
Sticker (x2)
|
|
Rp16,000
|
|
|
3/5/16
|
Hasil Penjualan untuk Produksi
2/5/2016 (42 Bungkus)
|
Rp145,000
|
|
|
|
3/5/16
|
Makaroni 2kg
|
|
Rp40,000
|
|
|
3/5/16
|
Gas 3kg
|
|
Rp15,000
|
|
|
3/5/16
|
Bumbu 3 rasa
|
|
Rp30,000
|
|
|
3/5/16
|
Minyak 8ltr
|
|
Rp100,000
|
|
|
3/5/16
|
Kesalahan Membeli Makaroni
|
|
Rp10,000
|
|
|
3/5/16
|
Total
|
Rp145,000
|
Rp300,000
|
Rp233,000
|
Kerugian pada Minggu Kelima sebesar Rp 155,000.
Ini terjadi karena produksi pada tanggal 2/5/2016 masih ada piutang sebesar Rp
200,000, asset seperti minyak, bumbu, plastic, dll seharga Rp 100,000 dan produksi
terakhir belum terjual.
b. Kegiatan Investasi: Properti yang
digunakan seperti sendok, tupperware, gunting dan alat press plastic adalah
milik masing-masing dari anggota kami sehingga kami tidak perlu mengeluarkan
biaya tambahan untuk membeli property tersebut.
c. Kegiatan Pembiayaan: Bisnis kami tidak
menerima pinjaman. Modal awal yang ada adalah uang pribadi dari masing-masing
anggota yang telah dikumpulkan sebelum memulai bisnis.
Estimating Startup Costs
Sesuai kesepakatan tiap anggota, kelompok
bisnis kami memperkirakan modal awal sebesar Rp 300,000 sudah dapat memulai
bisnis kami. Dilihat dari pengeluaran pada minggu pertama sebesar Rp 123,000
dan mendapatkan pemasukan sebesar Rp 125,000 lalu pad minggu berikutnya,
pengeluaran dapat diimbangi dengan pemasukan sehingga uang pada bisnis kami
tetap berputar.
